Excel šablona + interaktivní kalkulačka — zdarma

Cash Flow prediktor pro 12 měsíců — Excel zdarma

Q: Jak často mám aktualizovat cash flow plán?

Pro většinu firem stačí týdenní aktualizace. Po každé bankovní transakci přepište skutečné hodnoty za uplynulé období a posuňte prognózu o měsíc dopředu (rolling 12-month forecast). Pro startupy nebo firmy s napjatým cash flow doporučujeme denní kontrolu zůstatku a týdenní úpravu prognózy. AutoERP automaticky aktualizuje cash flow z faktur a banky v reálném čase — netřeba nic přepisovat ručně.

Sledujte runway firmy, kumulativní zůstatek a predikci cash flow na 12 měsíců dopředu. Stáhněte Excel šablonu nebo počítejte živě v prohlížeči — bez registrace, MIT open-source.

Stáhnout Excel zdarma Vyzkoušet online

Bez registrace

Excel + Google Sheets + LibreOffice

MIT open-source

cash-flow-prediktor.xlsx

Excel šablona — kompatibilní s LibreOffice i Google Sheets

12měsíční prognóza s automatickým výpočtem kumulativního zůstatku

Runway kalkulačka — kolik měsíců firma vydrží bez příjmů

Podmíněné formátování (červená/oranžová/zelená) podle zůstatku

Realistická vzorová data pro CZ SaaS firmu (5 lidí)

Stáhnout cash-flow-prediktor.xlsx

Plánujete cash flow ručně?

AutoERP počítá cash flow automaticky z faktur, banky a mezd — žádné měsíční přepisování v Excelu.

Vyzkoušet zdarma → Reporting v reálném čase AutoERP

Aktualizováno: květen 2026

Důvěřují nám firmy napříč obory

Interaktivní kalkulačka

Spočítejte cash flow přímo v prohlížeči

Posuvníky upravte měsíční příjmy, výdaje a počáteční zůstatek. Graf kumulativního zůstatku se překreslí živě, runway se přepočítá automaticky.

Počáteční zůstatek (Kč)850 000 Kč

Měsíční příjmy (Kč)700 000 Kč

Měsíční výdaje (Kč)550 000 Kč

Runway∞ (nekonečný)

Průměrný měsíční cash flow150 000 Kč

Zůstatek po 12 měsících2 650 000 Kč

Nejnižší kumulativní zůstatek1 000 000 Kč

Stáhnout Excel s těmito hodnotami

Bře

1 300 000 Kč

Čvn

1 750 000 Kč

Zář

2 200 000 Kč

Pro

2 650 000 Kč

Realita po prvním roce

Proč Excel selhává, když firma roste

Šablona je super pro první fakturu. Druhý rok provozu už znamená týden ručního přepisování měsíčně. Tady je co dělají firmy, které z toho vyrostly.

Přepisujete data ručně mezi Excelem a fakturami

AutoERP generuje doklady z dat ve sklady, CRM a zakázkách jedním klikem.

Automatizace procesů

Soubor padá nad 50 řádky a tým si posílá různé verze e-mailem

Cloudové AutoERP funguje pro 5 i 500 uživatelů. Jediná verze, audit log, role a přístupy.

Cloudové ERP

Když potřebujete reporting, hodiny lepíte SVERWEIS a kontingenční tabulky

AutoERP má reporting v reálném čase — peníze, sklad, zakázky, výrobu — bez exportů.

Reporting v reálném čase

Stáhněte si šablonu — a pak ji jednou provždy zahoďte.

AutoERP od 3 450 Kč/měs. Bez licencí za uživatele. 14 dní zdarma.

Vyzkoušet Reporting v reálném čase AutoERP zdarma

Nejčastější otázky

Cash flow plánování — co potřebujete vědět

Co je cash flow a jak ho vypočítat?

Cash flow je rozdíl mezi peněžními příjmy a výdaji firmy za sledované období. Pozor — není to to samé jako zisk. Zisk počítá výnosy minus náklady (akruální princip), zatímco cash flow počítá pouze reálně přijaté a odeslané peníze (peněžní princip). Firma může vykazovat zisk, a přesto jí docházet hotovost — typicky když má dlouhé doby splatnosti faktur. Základní vzorec: cash flow = příjmy − výdaje. Pokročilejší rozčlenění (dle metodiky IFRS) má 3 části: provozní cash flow (operations), investiční cash flow (CAPEX, akvizice) a finanční cash flow (úvěry, dividendy). Pro plánování v malé firmě stačí měsíční prognóza příjmů (tržby, předplatné, ostatní) a výdajů (mzdy, nájem, marketing, daně, splátky úvěrů) — což přesně dělá tato šablona.

Jak vytvořit cash flow plán v Excelu?

Cash flow plán v Excelu staví na třech blocích: počáteční zůstatek, měsíční příjmy a měsíční výdaje. Postup: 1) Do první buňky zadejte počáteční zůstatek na bankovním účtu. 2) Vytvořte 12 sloupců pro měsíce leden až prosinec. 3) Sepište všechny zdroje příjmů (tržby, předplatné, dotace, ostatní) — každý jako samostatný řádek. 4) Sepište všechny výdaje (mzdy, nájem, SW, marketing, dodavatelé, daně, splátky) — každý jako samostatný řádek. 5) Pod blokem příjmů a výdajů použijte SUM pro mezisoučty. 6) Klíčový řádek: net cash flow = příjmy − výdaje. 7) Kumulativní zůstatek = předchozí kumulativní zůstatek + net cash flow tohoto měsíce. 8) Přidejte podmíněné formátování — červená pod nulou, zelená nad bezpečnostní rezervou. Naše šablona toto má hotové — stačí ji stáhnout.

Jak často aktualizovat cash flow předpověď?

Cash flow plán aktualizujte minimálně jednou týdně, ideálně po každé fakturaci a po každé bankovní platbě. Měsíční rytmus stačí jen pro stabilní firmy s dlouhodobými smlouvami a konstantním cash flow. Pro startupy, sezónní byznys nebo firmy ve fázi růstu doporučujeme týdenní rytmus — sledujete tak včas problémy s likviditou. Nejdůležitější princip: cash flow plán není statický dokument, ale živý nástroj. Skutečné hodnoty zapisujte do uplynulých měsíců, prognózu posouvejte dopředu (rolling forecast — vždy vidíte 12 měsíců dopředu od dnešního dne). AutoERP toto dělá automaticky: cash flow se počítá živě z faktur, plateb v bance a mezd — nemusíte nic přepisovat ručně.

FAQ

Časté otázky o cash flow plánování

Runway je počet měsíců, po které firma vydrží na zůstatku, pokud by neměla žádné nové příjmy. Vzorec: runway = aktuální zůstatek / průměrné měsíční výdaje. Pokud máte na účtu 1 200 000 Kč a měsíčně utratíte 200 000 Kč, runway je 6 měsíců. Pojem se nejvíce používá u startupů, ale je užitečný pro každou firmu — ukazuje, kolik času máte na získání dalšího klienta, dotace nebo úvěru, než vyčerpáte rezervu.

Zisk je rozdíl výnosů a nákladů (akruální princip), cash flow je rozdíl reálně přijatých a vydaných peněz (peněžní princip). Příklad: vystavíte fakturu na 500 000 Kč v lednu se splatností 60 dní. Zisk za leden ji obsahuje. Cash flow ji ale uvidí až v březnu, kdy peníze dorazí. Firma může mít papírový zisk a přitom jí docházet hotovost — nejčastější příčina krachů malých firem. Proto je cash flow plán důležitější než výsledovka.

Ano. Šablona je uložena v otevřeném formátu .xlsx (Office Open XML) a otevře se v Microsoft Excel 2016+, LibreOffice Calc 7+ i Google Sheets. Všechny vzorce (SUM, AVERAGE, MIN, MAX, IFERROR, ROUND) jsou standardní funkce dostupné ve všech těchto aplikacích. Podmíněné formátování kumulativního zůstatku funguje napříč nástroji — případné drobné rozdíly v zobrazení barev jsou jen kosmetické.

Pro většinu firem stačí týdenní aktualizace. Po každé bankovní transakci přepište skutečné hodnoty za uplynulé období a posuňte prognózu o měsíc dopředu (rolling 12-month forecast). Pro startupy nebo firmy s napjatým cash flow doporučujeme denní kontrolu zůstatku a týdenní úpravu prognózy. AutoERP automaticky aktualizuje cash flow z faktur a banky v reálném čase — netřeba nic přepisovat ručně.

Aktuální zůstatek najdete v bankovnictví své banky (ČSOB, KB, Raiffeisenbank, Fio, Air Bank atd.) — buď v aplikaci nebo v exportu výpisu. Pro firmy s více účty sečtěte zůstatky všech provozních účtů (CZK i cizích měn po přepočtu). Některé banky nabízí API pro automatické stahování zůstatku — to využívá AutoERP přes integraci s ČSOB, KB, Raiffeisenbank a dalšími tuzemskými bankami pro automatický cash flow reporting.

Ano. Šablona je vydaná pod MIT licencí — můžete ji volně používat, upravovat, sdílet, integrovat do svých nástrojů a používat komerčně. Jediná podmínka: zachovat copyright notice (autor + licence) v případě, že šablonu redistribuujete. Pro běžné firemní použití (interní plánování) není žádná atribuce nutná. Zdrojový kód šablony i webové kalkulačky je na github.com/Draivix/cash-flow-prediktor.

Související systémy

Cash flow je jen špička ledovce — prozkoumejte zbytek AutoERP

Reporting v reálném čase

Cash flow počítaný automaticky z faktur, banky a mezd. Runway dashboard pro celou firmu i divize.

Otevřít stránku

Fakturační systém

Automatické párování plateb s bankou + hlídání splatnosti. Vidíte hned, kdo zaplatil a kdo ne.

Otevřít stránku

ERP systém

Kompletní řízení firmy — výroba, sklad, CRM, fakturace, HR. Cash flow propojený s každým modulem.

Otevřít stránku

Odborný garant stránky

David Strejc

CEO & zakladatel AutoERP

Od roku 2015 buduje AutoERP — modulární ERP/CRM pro české a slovenské firmy. Specializace: implementace ERP, automatizace firemních procesů, AI agenti v obchodu.

LinkedIn profil

Bára Ondroušková

Obchodní ředitelka

Přejděte na automatický cash flow reporting

Nechte cash flow počítat systém — vy řiďte firmu

Vyzkoušejte AutoERP zdarma a zjistěte, jak Reporting v reálném čase počítá cash flow automaticky z faktur, banky a mezd. Od 3 450 Kč/měsíc, bez licencí za uživatele.

Kontaktujte nás Zavolat obchodní oddělení