Home Případová studie Jak jsme díky AI zkrátili prověřování klientů z hodin na minuty

Jak jsme díky AI zkrátili prověřování klientů z hodin na minuty

Náš klient financuje exportní obchody českých firem do zahraničí. Než jakýkoli obchod projde schválením, musí ze zákona prověřit protistranu — firmu nebo osobu, se kterou se obchoduje. Říká se tomu AML/KYC due diligence.

Compliance tým prováděl tyto prověrky ručně. Každý případ znamenal hodinu, dvě, někdy i tři hodiny vyhledávání na zpravodajských webech, kontroly sankčních seznamů a opisování výsledků do dokumentů. Klient zároveň hledal způsob, jak tento proces zrychlit a zároveň zajistit, že každá prověrka bude zdokumentovaná tak, jak vyžaduje regulátor — tedy s přesnými citacemi, URL adresami a daty publikace každého nalezeného zdroje.

Barbora Ondroušková

Obchodní ředitelka

Představení problému:

Ruční prověrka měla několik zásadních problémů.

Výsledek závisel na konkrétním člověku — na tom, co ho napadlo vyhledat a na které weby se podíval. Dva compliance officeři mohli prověřit stejnou osobu a dojít k různým závěrům, aniž by byl kdokoli z nich nespolehlivý. Prostě neexistoval jednotný a opakovatelný postup.

České zpravodajské zdroje — iDnes, Novinky, Seznamzprávy, justice.cz — jsou pro prověrku českých podnikatelů klíčové. Komerční platformy jako Refinitiv World-Check nebo LexisNexis je ale téměř nepokrývají. Zpráva z iDnes z minulého týdne o podezřelém podnikateli v jejich databázi jednoduše nebude.

A komerční platformy navíc stojí 2 000 až 3 000 dolarů měsíčně bez ohledu na objem prověrek. Pro banku s desítkami prověrek měsíčně byl tento fixní náklad nepřiměřený.

Výsledkem byl pomalý, nekonzistentní a drahý proces, který navíc při vyšším objemu obchodů narážel na kapacitní limity týmu.

Naše řešení:

Vytvořili jsme interní nástroj pro AML/KYC due diligence, který celou prověrku provede automaticky.

Compliance officer zadá jméno a zemi. Systém se okamžitě pustí do práce.

Nejprve identifikuje entitu. Prohledá obchodní rejstřík, najde IČO, datum narození, funkce a propojení s jinými firmami. Zjistí, zda jde o politicky exponovanou osobu — například poslance, starostu nebo člena dozorčí rady státní firmy. Tento kontext pak dostanou všichni další agenti, aby věděli, koho přesně hledají.
Pak se paralelně spustí AI agenti prohledávající zpravodajské weby. Každý agent dostane na starost jeden konkrétní zdroj — iDnes, Novinky, Seznamzprávy, justice.cz a další. Všichni pracují zároveň. Agent fyzicky otevře článek, přečte celý text a uloží přesnou citaci s URL a datem publikace. Žádná parafráze — přesná slova z původního zdroje. To je klíčové pro regulátora, který požaduje prokázat, co přesně v článku stálo.
Souběžně proběhne prohledání širšího internetu zaměřené na kriminální záznamy, finanční podvody, sankce a kontroverze.
Nakonec systém zkontroluje 269 sankčních seznamů najednou — OFAC, EU, OSN, Interpol, národní registry a PEP databáze.

Všechny výsledky se sloučí do strukturovaného HTML reportu s hodnocením rizika (VYSOKÉ / STŘEDNÍ / NÍZKÉ), rizikovým skóre 0–100, kategorizovanými nálezy a přesnými citacemi ke každému z nich. Report také obsahuje přesnou cenu, kolik celá prověrka stála.

Compliance officer může report upravit — přesunout nález, přidat poznámku nebo spustit dohledání konkrétní kauzy. Systém změny provede deterministicky bez vymýšlení obsahu.

Výsledek:

Po nasazení systému se prověrky, které dříve zabraly hodiny, nyní provádějí za minuty. Compliance tým zvládne za dopoledne objem práce, který by dříve trval celý den.

Každý výsledek je plně auditovatelný — compliance officer může kdykoli prokázat, co systém prohledal, co přesně stálo v každém článku a jak dospěl k závěru o rizikovosti protistrany.

Přínosy jsou jednoznačné:

čas na prověrku se zkrátil z 1–3 hodin na 3–8 minut,
náklady na prověrku klesly z desítek dolarů (čas officera) na méně než dolar (API náklady),
každá prověrka prochází vždy stejnou sadou zdrojů — žádná závislost na konkrétním člověku,
výstup obsahuje verbatim citace s URL a datem, které regulátor požaduje,
systém pokrývá české zdroje, které komerční platformy ignorují,
kapacita compliance týmu přestala být bottleneckem při vyšším objemu obchodů.

Jak jsme díky AI zkrátili prověřování klientů z hodin na minuty

Barbora Ondroušková

Představení problému:

Naše řešení:

Výsledek:

Příběh majitele firmy

Vyzkoušejte náš ERP systém i pro vaše podnikání.

Systém

Důležité odkazy

Chcete dostávat novinky ze světa firemních systémů, technických zajímavostí a dat? Napište nám svůj e-mail a my Vám budeme posílat newsletter.